FPクリニック:ファイナンシャルプランナー・ファイナンシャルプランニングとは?

FPクリニック では、生命保険の加入や見直し、金融商品等を使った資産運用、住宅購入とローン、相続の生前対策、シニアライフ、ビジネススキルなど、あらゆるライフプランに関する相談業務を行っています。

ファイナンシャルプランイング・ライフプランとは?

人生設計を意味するライフプランは、結婚・住宅購入・老後・教育などの人生上の出来事や、将来の夢や希望を時系列に整理したライフイベントを元に、そこに収入と支出、資産と負債を加えて整理し、これに基づいて作成されるキャッシュフロー表を使って問題点を顕在化させ、その解決策の検討・提案を行うのが、ファイナンシャルプランニングです。企業の経営計画や資金計画のことをコーポレートファイナンスに対して、ファイナンシャルプラニングは、パーソナルファイナンスとも呼ばれています。
つまり、ライフプラン全体から、経済面(お金)の部分を時間軸の視点から整理する事を指しています。

ファイナンシャルプランナーとは?

顧客のライフプランを整理するために、その家族構成や住居、夢や希望、人生の考え方や収入・支出・資産・負債などの情報を収集し、その情報を整理、分析をして問題点と実現可能性を洗出し、顧客ニーズ(夢や希望など)に合わせて方策・対策を検討し、必要に応じて税理士や宅建士などの専門家の協力を得ながら、包括的・俯瞰的な視点でプランを立案、提案し、実行支援と見直しを行う専門家です。
ファイナンシャルプランナーは、常に自己研鑽と税制や統計データなどの情報収集を行い、上質な倫理観を持って顧客満足度を高める努力をしています。
お客様がFP相談に来られて、ファイナンシャルプランナーと一緒に作成する顧客のライフプランは、実行して初めて価値が生まれてきます。しかし作成したプランが常にベストとは限りません。したがって、定期的なプランの見直し作業が必要になります。
ファイナンシャルプランナーがお手伝いできる範囲は、顧客と一緒になって作成したライフプランに関するコンサルティングとライフプランの実行に向けた支援であり、あくまで主役は相談に来られたお客様です。

FPクリニックで「ライフプラン」を考えよう

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これからの人生をどのように過ごすか。それを考えるのが「ライフプラン
あなたは、自分自身のライフプランを考えた事ありますか?
もし、考えた事がなければ、一度、考えてみではいかがでしょうか?
一見、難しいようにみえますが、手順を踏めばたいした事がありません。しかし、そこで顕在化した問題点は、あなたひとりで解決するには、困難が予想されます。そんな時にたよりになるのは、ファイナンシャルプランナーです。

ライフプランの考え方の手順は、以下の通りです。
1)ざっくりと人生をデッサン(ライフデザイン)をしてみましょう。
 例えば、マンションを買いたい。老後は田舎暮らしをしたいなどです。

2)そのライフデザインを時系列に整理(ライフイベント)してみましょう。
 例えば、5年後にマンションを買いたい。65歳で田舎暮らしをしたいなどです。

3)ライフイベントに現在の収支状況と将来予測を追加すれば、ライフプランの完成です。
 (正しくはキャッシュフロー表が完成します)

 例えば、年収500万円、年間貯蓄が100万円、マンションの頭金は1000万円などです。

ライフプラン(キャッシュフロー表)の簡易的なものはWEBなどでも作成できます。
あなたが作成したライフプランにどこか気になる点はありますか?例えば、5年後の支出予定額に貯蓄が間に合わないとか、ある年だけ貯蓄が赤字になっているとかです。
もし、気になる点が分からない場合や、気になった所が大きな問題だと感じたら、一度ファイナンシャルプランナーに相談してみましょう。いいヒントがきっとみつかるはずです。

FPクニリンクではワンコイン30分のQQ相談から90分のスポット相談、キャッシュフロー表作成メニューまで、お客様に合わせたメニューを用意しています。ぜひご利用下さい。
相談手順⇒こちら、相談内容⇒こちら

FPクリニックの相談で準備していただきたいもの

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相談内容によって異なりますが、以下のものを準備しておいて下さい。
1)相談内容(箇条書きなどで整理するとと解りやすいです)
2)家族構成(年齢とお子様の場合は将来の進学予定など)
3)現在の収入と支出、資産と負債状況(書類のコピーなどで構いません)
4)相談の範囲 FPにしてほしい希望  
など
頂いた情報は、外部に漏れるような事は絶対にありません。FP相談をご希望される方は、一度ご連絡下さい。詳しくご案内をさせていただきます。
結婚されている(予定している)場合はご夫婦で相談されるのが望ましいです。

2019.07.03
プロフィールを変更しました。
2017.12.30
出張所を千代田区平河町、品川区八潮に変更しました。
2017.11.15
「失敗を糧にする面白い生き方」を出版しました。
2017.06.17
シニアライフ関連を追加しました。
2016.03.03
一部修正を加えました。
2015.01.01
事務所が変りました。
2014.10.01
プロフィールを更新しました。
2014.04.011
TOPページ、相談ページ、メールのページを更新しました。
2014.01.22
松山智彦のプロフィール、相談手順を更新しました。
2013.09.27
「FPクリニック」を新ブラント名に採用しました。
2013.07.13
レイアウトの変更を行いました。
2013.07.04
文言を修正しました。
2013.05.05
PAMSーFP相談ページをリニューアル

FPクリニックのFP相談

FP相談の効果

費用の目安

・スポット相談は90分:1万円
・提案書作成:4万円(90分相談2回分含む)

 詳細は、業務内容でご確認下さい。
 ワンコイン(500円)で1回こっきりのQQ相談も用意しています。

ポリシー

・顧客とのパートナーシップ(協力関係)を第一に
・治療には痛みを伴うように、良薬は口に苦し
・費用に見合うサービスの提供
・無理な時は、勇気をもって撤収する事もある

 詳細は理念ページをご覧下さい。

コンプライアンス

個人情報の取扱

個人情報保護指針個人情報の取扱について

事務所

【鷺沼事務所(郵便物)】川崎市宮前区有馬5−3−1−403
【出張所】東京都千代田区平河町2(東京メトロ半蔵門線 永田町駅 徒歩5分)
     東京都品川区八潮(都営バス 八潮南バズ停 徒歩2分) 

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単行本

  
「失敗を糧にする面白い生き方」
(ドナルド松山:著)
アマゾン出版、1,674円
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