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相談サービス FPクリニック

相談のステップ

(1) まずは該当する相談をご連絡下さい。

 ・お問合せ内容画面から、相談の内容をご連絡下さい。
 ・相談の概要、面談希望日時、面談希望場所、こちらからの連絡方法をご指定下さい。

(2) FPクリニック担当よりご連絡いたします。

 ・面談日時、当日にご用意いただくもの等をご連絡いたします。
 ・相談内容によっては事前に資料等を送付いただく場合や、メール等で事前にヒヤリングをさせていた
  だく場合もございます。
 ・相談費用は、事前に指定口座に入金して頂き、着金確認ができましたら、相談契約が成立いたします。
 (QQ相談の場合は、当日持参でも可)

(3) ご指定の場所にて相談の実施

 ・スポット相談の場合には、最初に相談内容の確認を行います。
 ・提案書付の相談の場合には、提案書をご提示いたします。
 ・顧問契約に切り替える場合には、同時に契約書をご準備いたします。
 (その場合は、スポット相談費用を顧問契約の手付金として取扱をいたします)
  相談時間については、説明等のアディショナルタイムは、含まれません。相談に費やした時間のみを対象
 にしていますので、ご安心下さい。

(4) アフターフォローのご連絡

 ・その後の状況をご確認するために、アフターフォロー連絡を少なくとも1度は行います。
 その時に新たな相談等がありましたら、ぜひともご用命ください。


ファイナンシャル・プランナーにできる事 FPクリニックでできる事

広義のライフプランと狭義のライフプラン

 ライフプランは、思想・考え(心)、心身の健康、経済の三つが融合して作成します。
 FPは主に経済の部分をサポートいたします。そのサポートをよりよいものにするために、心や健康につい
 ても言及する事があります。FPクリニックが理想とするFP像は、富裕層に仕える執事のようなものです。
 つまりそこのご主人だけでなく家族全体のサポーターです。換言するとファミリープロテクション
 なるバトラー(執事)を目指しています。

キャッシュフロー表の作成。分析

 ライフプランの分析にはお金の流れが把握できるキャッシュフロー表の分析が欠かせません。そのために、
 お客様情報が必要になります。提供された情報を元に作成し、分析を行います。
 必要なお客様情報は、家族構成、年収、保有資産、将来の目標・予定などです。情報の正確性が高いほど
 キャッシュフロー表の精度も高くなりますが、必ずしもそれがベストとは限りません。提供できる範囲で
 かまいません。

問題点の顕在化とその解決策、提案

 キャッシュフロー表を分析する事で将来の問題点が見えてきます。その問題点を顕在化させるとともに、
 その問題を解決するさまざまな方法を 模索し、解決策を提案していきます。また原則として複数の提案
 をその提案根拠、実行条件、優先順位、効果等を明示していきます。

解決策、提案の実行への支援

 提案されたものは実行されなければ意味がありません。そのためのお手伝いもいたします。
 (例)他の専門家への相談の同行、商品の提案・分析、セカンドオピニオン

時代の流れの変化による定期的な見直し

 一度作ったプランは時代の変化とともに陳腐化するものです。また、ご自身のお考えも変わるものです。
 それを微調整し、変化に対応していきます。
 定期的な見直しのサービスは、必ずしも顧問契約を必要としません。FPクリニックでは、少なくとも1度はそ
 の後の状況についてご連絡をいたします。その時に新たな相談等がありましたら、ぜひともご用命下さい。

収入(仕事)の事も考えよう

 ライフプランの実現に、収入のあり方(仕事)について考える事はとても重要です。FPクリニックでは、
 支出の整理だけではなく収入のあり方についても、共に考えていきたいと考えています。

FPクリニックの相談ポリシー

顧客とのパートナーシップ(協力関係)を第一に

 請けた仕事は誠実に対応するのは、どの世界でも常識です。
 しかし、それは顧客との協力関係があってはじめて成立つものです。
 全力で仕事をするために、全力でご協力をお願いしています。

治療には痛みを伴うように、良薬は口に苦し

 よりよい未来のためには、耳の痛い話をする事もあります。
 いい治療をするためには痛みを伴う事もご理解下さい。

費用に見合うサービスを提供する

 費用は効果を生むためのものでなければならない。
 費用はかかった分以上に回収できるものでなければならない。
 そのために顧客とWIN-WINな関係を築けるように努力していきます。

無理な場合は、勇気をもって撤収する事がある

 一度はじめたことを途中で辞める事。なかなか勇気がいることです。
 しかし、なんらかの事情でサービスの提供が困難な場合には、撤収する事もあります。
 そのこともご了承下さい。もちろんそれまでは全力でサポートいたします。

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